アジア太平洋地域の銀行は、規制変更準備で世界に遅れをとっていることが明らかに
アジア太平洋地域の銀行は、規制変更準備で世界に遅れをとっていることが明らかに
AsiaNet 78023
『Asia Risk』誌とオラクルの共同調査で示された、金融近代化への道と、アジア太平洋地域の現行業務に残るリスク
シンガポール-2019年3月27日 /PRNewswire / -- 『Asia Risk』誌とオラクルの最新の調査によれば、 アジア太平洋(APAC)の全地域で、規制変更対応への準備が十分に行われていると回答した銀行は、北アメリカとヨーロッパの46パーセントと比較し、いまだ3分の1弱にとどまっていることが明らかになりました。この結果は、アジア太平洋地域の銀行は、金融とリスク業務プロセス、さらにデータ利用近代化の面で、世界の他の地域の銀行に現時点で後れを取っていることを示しています。
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“ビジネス分析高度化のためのデータ活用とイノベーション” (http://ora.cl/c8FZ4 ) と題されたこの調査では、150を超える銀行の最高財務責任者(CFO)、最高リスク管理責任者(CRO)およびデータ管理で重要な役割を担う他の幹部役員に対する意識調査、金融統合および銀行ビジネス分析でのデータ活用の実態、また急速に変化する規制環境への対応状況についての調査が行われました。
加えてこの調査では、将来を見据えるアジア太平洋地域の銀行にとって、データを活用することで、金融とリスク業務を、付加価値向上と競争上優位に寄与する重要なドライバーに変えうる非常に大きな機会があることも示されています。
「銀行にとって、業務パフォーマンスを把握しバランスを取ること、そして規制対応を行うことは、現在の業務の上でも将来の意思決定や対応の上でも極めて重要です。私たちの調査では、アジア太平洋の銀行でのコスト、リスクおよび金融、規制、データ管理の複雑さにおける課題への取り組みが強調されています」と、オラクルファイナンシャルサービス上級副社長および部長ソニー・シンは話しています。
現代の金融と今日のリスク状況
- 運用上のボトルネック、金融とリスク業務部門の間のコミュニケーション不足や銀行内の部門間のコミュケーション不足によって、業績が損なわれ、収益向上のためのデータ活用能力も妨げられています。
- 51パーセントが、最も高い優先事項は、金融とリスク業務で予測に寄与するデータを一括で表示することと回答しています。
- CFO、CROには、データガバナンスとオーナーシップの面で、組織的な変化をリードし、推進することが求められています。
- 技術革新により、規制変更対応を迅速化できるという認識は高まりを見せています。 この調査では、銀行が適切なオペレーションモデルを採用することで、クラウド・コンピューティング、人工知能、機械学習およびロボットプロセスオートメーションなどの技術により、効率向上に向け段階的な変化を支援できることが強調されています。技術は、特に規制要件や、経営目標達成のためのデータ分析に関連した分野で、銀行が現在行っている人手によるプロセスの多くを変える力を持っています。
「銀行がリスク、金融、会計関連で単一データソースを持つことで、現在と将来のシナリオに基づいた適時の分析と報告が可能になります。」と、オラクルのアジャイルファイナンスアンドリスク部門のバンキング・イノベーション・アドバイザーのスチュアート・ヒューストンは話しています。「これは、現在の報告業務に、大きな改善をもたらす可能性を持っています。金融機関では、統合された単一ソースから、財務管理のためのリスク算定と財務計算を同時に行なうことができるようになるのです。」
調査結果では、CFOとCROは、デジタルトランスフォーメーションの労力や取り組みに見合った結果として、必要な頻度で必要なディテールを得て、規制必要条件を満たす統治と統制を実現することを求めることが示されています。銀行が必要とする、複雑な規制要件を満たすためには、全体的なデータ戦略を策定し、さらに透明で統制のとれた方法で、データを適切の管理するための先進的な技術を組み込む必要があります。
「今日、金融およびリスク業務の統合には、多くの人手が必要とされています。革新とデジタル技術の大きな進歩の結果を利用するためには前進が必要です」とICICI銀行の最高技術責任者とデジタル責任者、マディヴァナン・バラクリシュナンは言っています。
リスクと金融の整合はアジア太平洋地域と米国・欧州中東で異なっている
- 回答者の70パーセントが、組織内で高い整合性を保つことが「重要である」または「非常に重要である」としています。
- アジア太平洋地域の回答者の20パーセントが、ボトルネックが存在すると回答しています。米国とヨーロッパの幹部では、同じ回答はわずか2パーセントでした。
- 5000億ドルを越える資産を持つ銀行のうち完全に整合性が保たれていると回答した割合は、わずか25パーセントでした。より小さな銀行では、リスクと財務職能の間に十分な整合性があると回答した割合は、50パーセントでした。
- アジア太平洋地域の銀行幹部の3分の1(34パーセント)が、分析とデータの可視化改善余地があると回答しています。より高度な市場では同じ回答は半分以上(52パーセント)となっていました。
規制対応は大きな負担となる一方で、金融とリスクチームにとっては、より高い価値を生み出す戦略的活動に集中することにより、生産性を改善し、コストセンターを潜在的プロフィットセンターへと変える機会にもなります。
アジャイルリスク&ファイナンスの将来
規制必要条件が複雑な状況が続いている中、銀行にとっては、複雑な報告ニーズに対応し、データコラボレーションを改善できる適切なリスク緩和ツールへの投資がこれまでに増して重要となっています。回答者はいずれも、熟練社員の採用と保持が課題となっていると回答しています。これを克服するために、また規制、制度に対応し、経営報告を完全に透明に行うためには、認識技術を採用することが必要であると広く考えられるようになっています。
大手銀行の別の回答者は、規制上必要とされる報告書を容易に自動的に生成できるシステムを持つ銀行はほとんどないと回答しました。こうした課題に取り組むために、銀行では人手による作業への依存を深めています。しかし実際に必要とされているものは、今日施行された規制を「明日からすぐに実行できるシステム」なのです。
これらの幹部との定量調査とフォローアップ聞き取り調査は、2018年11月から2019年1月の間に行われました。“ビジネス分析高度化のためのデータ活用とイノベーション” (http://ora.cl/c8FZ4 ) の全結果は次のURLからご覧いただけます:
オラクルについて
Oracle Cloud では営業、サービス、マーケティング、人事、金融、サプライ・チェーンおよび製作向けの完全な統合アプリケーションスイートに加え、オラクルの自律データベースを特色とする高度自動化、およびセキュアジェネレーション２インフラストラクチャを提示します。オラクル (NYSE: ORCL)についての企業の詳細は、次のサイトをご覧くださいoracle.com (http://oracle.com ).
トレードマーク
Oracle と Java は、オラクルまたはその系列会社の登録商標です。他の名称は、それぞれの所有者の商標です。
調査会社Asia Riskについて
『Asia Risk』誌は、アジア太平洋地域でリスク管理とデリバティブ専門家の情報ニーズに対応することに特化した唯一の出版企業です。
お問い合わせ
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アジア太平洋地域エグゼクティブディレクター
シンガポール、コグニート部門長
+65 6221 7310 | +65 9856 4954 (携帯)
Prisita.Menon@cognitomedia.com
Judi Palmer
オラクルファイナンシャルサービス - 広報
+1 650 784 7901 (携帯)
Judi.palmer@oracle.com
Sharon Tan
オラクルファイナンシャルサービス | アジア太平洋&日本地域
+65 9680 6845 (携帯) | +65 6436 1640 (固定)
Sharon.s.tan@oracle.com
（日本語リリース：クライアント提供）
Asia Pacific Banks Lag Global Peers in Regulatory Change Readiness
PR78023
SINGAPORE, March 27, 2019 /PRNewswire=KYODO JBN/ --
-- New Asia Risk and Oracle survey indicates the road to modern finance and
risk remains a work in progress in APAC
Less than a third of banking executives in Asia Pacific (APAC) are equipped to
handle the changing regulatory landscape compared to 46 percent of their peers
in North America and Europe, according to a new research developed by Asia Risk
and Oracle. The survey reveals that banks in APAC are behind their counterparts
in modernizing their finance and risk processes and their use of data.
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"Using data and innovation to drive business insights"
examines more than 150 banking Chief Financial Officers (CFO), Chief Risk
Officers (CRO) and other executives in key data roles and examines the state of
integrated finance and how banks use data for business insights and to react to
rapid changes in the regulatory environment.
However, the survey also indicates there is tremendous opportunity for
forward-looking APAC banks to use data to turn their finance and risk functions
into key drivers of added value and competitive advantage.
"For banks, the ability to see, know and balance the way they are performing
and complying with regulations is mission-critical to their current operations
and to every single decision and action they take to move forward. Our survey
highlights how Asia Pacific banks are struggling to overcome the challenges
with cost, risk and finance, regulations and the complexity of managing data,"
said Sonny Singh, Senior Vice President and General Manager, Oracle Financial Services.
State of Modern Finance and Risk Today
-- Operational silos and poor communication between finance and risk
functions and between different divisions within the bank are
hampering performance and the ability to use data to drive
profitability.
-- 51 percent say a single view of data to improve predictive power for
finance and risk is their greatest priority.
-- There is a need for the CFO, CRO to lead and drive the organisational
change sought through data governance and ownership.
-- There is increasing acceptance that response to regulatory change can
be accelerated by technology innovation.
The survey highlights if banks are aligned to the right operating model,
technology such as cloud computing, artificial intelligence, machine-learning
and robotic process automation can help deliver a step-change in efficiency.
Technology can transform many of the manual processes banks rely on today,
particularly those related to meeting regulatory requests and gaining useful
data insights to meet business objectives.
"The presence of a single data source for risk, finance and accounting enables
banks to perform timely analysis and reporting based on current and future
scenarios," said Stuart Houston, Banking Innovation Advisor, Agile Finance and
Risk, Oracle. "This could bring significant enhancement of current reporting,
allowing financial institutions to concurrently perform risk and financial calculations
for financial, management, and regulatory reporting from a single, unified source."
Survey results show CFOs and CROs seek strong ties between digital
transformation efforts and delivering the right detail at the right frequency
with the right governance and control to meet regulatory requirements. In order
to meet complex regulatory requirements banks need an overall data strategy and
to incorporate leading technologies to better manipulate the data in a
transparent and controlled manner.
"Today, integrated finance and risk involves a fair degree of intervention at
the human level; there has to be quite a bit of advancement to enable it to
innovate and take advantage of the rapid strides in digital technology," said
Madhivanan Balakrishnan, Chief Technology and Digital Officer, ICICI Bank.
Risk and Finance Alignment Differs in APAC vs. US and EMEA
-- 70 percent of respondents rate better organisational alignment as
critical or very important.
-- Twenty percent of APAC respondents say they are siloed, compared with
only two percent among banking executives surveyed in US and Europe.
-- Only 25 percent of banks with more than $500B in assets say they are
fully aligned. For smaller banks, 50 percent believe they have full
alignment between the risk and finance functions.
-- One-third (34 percent) of executives in APAC see the opportunity for
improved insight and clarity compared with over half (52 percent) in
more developed markets.
While regulation is a burden, it also presents finance and risk teams with the
opportunity to improve productivity, turning a cost drain into a potential
profit centre by allowing more time to focus on higher value strategic activity.
Future of Agile Risk & Finance
As complex regulatory requirements continue it will be more important than ever
for banks to invest in the right risk mitigation tools to meet complex
reporting needs and improve data collaboration. Respondents are equally
challenged with finding and retaining skilled staff. There is widespread belief
that successful adoption of cognitive technology will be needed to overcome
this, and to help meet growing demands to deliver regulatory, statutory and
management reporting with complete transparency.
An executive from a large bank said few banks have a system that can easily and
automatically generate needed reports for regulators. To address this challenge
banks rely more and more on manual intervention, when in fact "what's needed is
a system where a regulation implemented today can be put into effect tomorrow."
This quantitative survey of banking executives and follow-up interviews took
place between November 2018 and January 2019. To access the full survey "Using
data and innovation to drive business insights" please visit:
About Oracle
The Oracle Cloud offers a complete suite of integrated applications for Sales,
Service, Marketing, Human Resources, Finance, Supply Chain and Manufacturing,
plus Highly Automated and Secure Generation 2 Infrastructure featuring the
Oracle Autonomous Database. For more information about Oracle (NYSE: ORCL),
please visit us at oracle.com
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Other names may be trademarks of their respective owners.
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Asia Risk is the only publication dedicated to meeting the information needs of
risk management and derivatives professionals in the Asia-Pacific region.
SOURCE Oracle
CONTACT: Ms. Prisita Menon, Executive Director, Asia-Pacific, Head of
Singapore, Cognito, +65 6221 7310 | +65 9856 4954 (Mobile),
Prisita.Menon@cognitomedia.com; or Judi Palmer, Oracle Financial Services -
Public Relations, +1 650 784 7901 (Mobile), Judi.palmer@oracle.com; or Sharon
Tan, Oracle Financial Services | Asia Pacific & Japan, +65 9680 6845 (Mobile) |
+65 6436 1640 (Office), Sharon.s.tan@oracle.com
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