日本人の資産の半分は「眠ったまま」——その差を生んだのは才能ではなく「判断」だった。

パリミキアセットマネジメント

2026/10/14 11:05

2026年10月14日

元三和銀行（現：三菱UFJ銀行）米駐在含め16年在籍の渡邉格史取締役が登壇

～日本では数少ない『あいのり投資＊』を実践する運用会社がお届けする“最初の一歩”〜

＊運用者をはじめ、社員やグループ関連企業も自らの資金を自社ファンドに預けることでお客様とリスクを共にすることを、パリミキアセットマネジメントでは『あいのり投資』と呼んでいます。

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「お金のことは大切だと分かっている。でも、何から考えればいいのか分からない」

「投資に興味はあるけれど、なかなか一歩を踏み出せない」

そんな皆さまに向けて、創業90年以上のパリミキグループにおいて投資運用業を手掛ける株式会社パリミキアセットマネジメント（以下「当社」）は、資産形成や資産運用の“最初の一歩”を独自の目線で分かりやすくお伝えする無料WEBセミナー『30分で大人の金融リテラシー講座初級シリーズ』（全3回）を2026年10月21日（水）より開講いたします。

あわせて、「セミナーだけでは自分の家庭の状況に合っているか分からない」という方に向けて、専門家が1対1でじっくりお話を伺う『オンライン個別相談』（1回40分・無料）の受付を順次開始いたします。

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■ 開催の想い：増やすことだけでなく、「資産を守る」という視点から

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新NISAのスタートをきっかけに、資産運用という言葉が身近に感じられるようになった昨今ですが、日本の家計金融資産の約半分が現預金のまま眠っています。一方、米国では金融資産の多くは株式等が占めています。この「資産の置き方」よって、資産の増え方に大きな差が生じています。

この格差を生むのは、特別な才能でも収入の多寡でもなく、「どう判断し、いつ行動するか」という小さな知識の差です。

また、歴史的なインフレが進む今、現金のままで置いておくことは、知らず知らずのうちに「購買力が目減りする」という目に見えないリスクを抱えることでもあります。

インフレ時代をご自身の手で生き抜くための3つの物差し（「現在地」「原則」「相談相手」）を、難しい専門用語やテクニックにとらわれず、リラックスして学べるプログラムとしてお届けいたします。

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■ プログラム概要①　無料WEBセミナー『30分で大人の金融リテラシー』

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同じ時代を生き、同じように働いていても、時間が経つと資産には大きな差が生まれることがあります。

第1回では、「なぜ私たちはお金のことを後回しにしてしまうのか」という身近な疑問から、資産形成における「判断」と「行動」の大切さをじっくりと考えます。

日本に根付いてきたお金の常識や海外の異なる視点にも触れながら、同じ収入の4人が判断と行動の差で20年後にどうなっていくのかを具体的な数字を交えて丁寧にお伝えします。

投資経験のある方はもちろん、「投資のことはまだよく分からない」という初心者の方にも、安心してご参加いただける講座です。受講後にはご自身の資産整理に役立つ「お金の可視化シート」をプレゼントいたします。

【初級シリーズ（全3回）の開催予定】

各回とも30分間+質疑応答10分の集中講義です。

※各回終了後、19:30〜19:40まで自由参加の質疑応答時間を設けております。どの回からでも単発でご参加いただけます。

※開催日時は変更になる場合がございます。

● 第1回：2026年10月21日（水）19:00〜19:30（質疑応答〜19:40）

テーマ：『格差の正体』

なぜ動けないのか。何が資産の差を生むのか。日本人に受け継がれてきたお金の常識を見直し、同じ収入の4人が判断と行動の差で20年後にどうなっていくのか、その格差の始まりと核心を具体的な数字とともに紐解きます。

・詳細・お申込みURL：https://timerex.net/m/pmam/f56357b9

※お申込み用サイトへ遷移いたします。

● 第2回：2026年10月27日（火）19:00〜19:30（質疑応答〜19:40）

テーマ：『インフレ時代の資産防衛』

通帳の数字は減っていないのに、実質的な購買力が目減りしている現実と向き合います。物価が上昇する中で資産を守りながら増やす3つの原則（長期・分散・積立）と、相場と賢く付き合うための客観的な物差しをお伝えします。

● 第3回：2026年11月11日（水）19:00〜19:30（質疑応答〜19:40）

テーマ：『相談相手を持つ』

何を買うかという商品選び以上に重要なのは、「誰の運用哲学に乗るか」です。本物の金融のプロを見分ける基準と、相談時に投げかけるべき質問をお渡しし、ご自身に合った相談相手の見つけ方を指南します。

【第1回開催概要】

・セミナー名：30分で大人の金融リテラシー第1回「格差の正体」

・開催日時：2026年10月21日（水）19:00〜19:30（質疑応答〜19:40）

・開催形式：オンライン生配信（Zoomウェビナー）

・参加費：無料

・参加対象：当社に口座をお持ちでない方も、すでにお持ちの方も、どなたでもお申込みいただけます。

・詳細・お申込みURL： https://timerex.net/m/pmam/f56357b9

※お申込み用サイトへ遷移いたします。

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■ プログラム概要②　オンライン個別相談（1回40分・無料）

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「全体向けのセミナーだけでは、自分の家計や保有資産にどう当てはめればよいか分からない」という声にお応えし、個々のライフプランや保有ポートフォリオの健康状態を専門家と一緒に点検する「資産状況のレビュー窓口」を開設いたします。

【主な相談内容】

・「資産運用を始めたいけれど、何から考えればいいのか分からない」

・「今の運用方法が自分に合っているのか、一度整理してみたい」

・子や孫へ向けた安心の資産継承（ファミリーオフィス的アプローチ）

【特徴】

・「相談窓口」として、現状の課題整理に伴走します。

・ご都合のよい空き枠を選んで即時予約いただけます。

【概要】

・担当者：シニアストラテジスト西山昇／取締役渡邉格史ほか

・形式：オンライン（Zoomウェビナー）

・参加費：無料

・詳細・お申込みURL：https://timerex.net/m/pmam/b2cb6686

※お申込み用サイトへ遷移いたします。

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■ スピーカー＆個別相談担当者紹介

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渡邉格史（わたなべまさし）

株式会社パリミキアセットマネジメント取締役

【経歴】

元三和銀行（現：三菱UFJ銀行）に16年間在籍し、その内半分は米国（ニューヨーク・ロサンゼルス）に駐在。その後、世界最大級の組織人事コンサルティングファームであるマーサージャパン代表取締役社長をはじめ、外資系コンサルティングファーム役員を16年間にわたり歴任。

【メッセージ】

銀行員として養った金融知識と、コンサルタントとして鍛えられた課題解決力で、少しでもパリミキアセットマネジメントのお客様のお役に立ちたいと考えております。お金の話を身近に、楽しく、安心して学んでいただける時間をお届けします。

西山昇（にしやまのぼる）

株式会社パリミキアセットマネジメントシニアストラテジスト

【経歴】

大手金融機関を経て、クレディ・スイス投信にてリスク管理部長等を歴任。東京工業大学（現東京科学大学）大学院非常勤研究員、千葉商科大学会計専門職大学院客員教授などを務め、金融工学と実践的な資産防衛ポートフォリオの構築に精通。生活者の資産を守るための客観的アドバイスを担当。

【メッセージ】

これまでリスク管理や資産防衛に関する業務経験を積んできました。大切な資産だからこそ、一人ひとりのお悩みや想いに丁寧に耳を傾け、将来への不安を安心に変えるお手伝いをいたします。どうぞお気軽にご相談ください。

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■ パリミキアセットマネジメントの独自性：「あいのり投資」の安心感

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1. 当社は「自分たちが本当に良いと思う商品をお客様にお届けする」という信念を持っています。その証として、運用者をはじめ、多くの社員やグループ関連企業が自らの意思で自己資金を自社ファンドに預けています。私たちはこれを、お客様とリスクを共にする『あいのり投資』と呼んでいます。お客様と同じ船に乗り、同じリスクとリターンを分かち合う『あいのり投資』を実践しているからこそ、お客様目線に立った誠実なアドバイスをお届けすることができます。

2. スイスのプライベートバンクに学ぶ「守りの運用（MMA*1）」とコドモファンドの実績

世界情勢の急変時にも下落を徹底的に抑制するスイス型マルチアセット運用（MMA*1）を採用。次世代への資産承継を目的とした主力ファンド「コドモファンド」は、2026年9月末時点で設定来の複利年率9.11%*2を達成しています。

*1 マーケット・モメンタム・アロケーション

*2 過去の実績であり将来の成果を保証するものではありません

3. 創業90年以上の眼鏡のパリミキが育んだホスピタリティ

顧客満足を最重要として、一人ひとりの安心に寄り添います。

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■ パリミキアセットマネジメント公式オウンドメディア・SNSのご案内

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当社では、お客様との透明性の高い対話と情報開示を推進するため、以下の公式チャネルにて日々の運用状況や役員の想いを発信しております。

・note：セミナーでは語りきれない運用の裏側やお金のコラムを連載（https://note.com/pm_asset）

・X：代表取締役社長富田・CIO宇野・役員の気ままな配信（https://x.com/PM_Asset）